Preguntas para empresas

También. Pero si al hacer la aportación firmas un contrato para recibir participaciones en una empresa con ánimo de lucro, se convierte en una forma muy eficaz de inyectar capital. Por eso estamos aquí.

El crowdfunding en equity permite a los inversores financiar una startup o empresa a cambio de una participación accionarial, es decir, se convierten en copropietarios. Esto ofrece la posibilidad de obtener beneficios si la empresa tiene éxito.

En cambio, el crowdfunding tradicional, como el basado en recompensas, generalmente consiste en apoyar un proyecto o empresa a cambio de recompensas no financieras, como un producto o servicio.

Con el crowdfunding en equity, inviertes esperando un posible retorno económico, mientras que con el crowdfunding tradicional, normalmente apoyas una causa o proyecto sin esperar una ganancia financiera.

En Capital Cell podrás poner tu dinero directamente en manos de una persona o empresa que quiere desarrollar un proyecto concreto, y que te ofrece a cambio una parte de sus beneficios futuros. Tu dinero se suma al de otros inversores hasta que consiguen lo suficiente para poner en marcha el proyecto.

Tú decides cuánto quieres invertir y podrás elegir entre multitud de proyectos en el mundo de la Salud y la Biomedicina.

Además de darte control sobre dónde va tu dinero, la gran ventaja del crowdfunding es la posibilidad de obtener rentabilidades extraordinarias: si diversificas bien tus inversiones, puedes participar en proyectos capaces de multiplicar tu dinero por 10 o 20 veces en unos años.

Pero ojo: estás comprando participaciones en una empresa que está empezando, y que en poco tiempo puede pasar de valer muy poco a tener un alto valor de mercado. Sin embargo, si la empresa no va bien, puedes perder toda tu inversión.

Es importante insistir en esto: la esencia del crowdfunding de inversión es tener la oportunidad de hacer pequeñas inversiones con alto potencial de impacto y rentabilidad, sabiendo que algunas pueden no salir bien. Algunas de tus inversiones generarán grandes beneficios, pero casi con total seguridad perderás otras. Es mejor tener esto claro antes de invertir.

EN CIFRAS: Normalmente, haces una inversión cuyo retorno estará en el orden del 200% al 1000%, que no podrás recuperar en un plazo de 2 a 6 años, y que tiene una probabilidad de 1 entre 3 de generar beneficios.

Antes que nada, queremos aclarar que, aunque el pago de la inversión se realiza en el momento, tu dinero no irá ni a Capital Cell ni a la empresa en la que inviertes, sino que permanecerá custodiado por una entidad financiera autorizada por las autoridades. El dinero solo se entregará a la empresa cuando se complete la ronda de financiación y la empresa registre oficialmente el aumento de capital. Si no se completa, te devolverán el dinero sin ningún coste.

¿Por qué pedimos que hagas el pago? Creemos que financiar una empresa requiere ciertas garantías de que los fondos comprometidos existen realmente, por eso en Capital Cell pedimos el máximo compromiso a la hora de invertir.

Así, la empresa sabe que contará con el capital comprometido cuando llegue el momento de lanzar el proyecto — siempre que se alcancen los objetivos de la ronda — y el inversor sabe que el dinero no llegará a la empresa hasta que se reúna la cantidad mínima necesaria para que el proyecto sea viable (y la operación se registre ante notario).

Hemos puesto una gran cantidad de recursos y conocimiento legal en crear una base sólida y de plenas garantías tanto para inversor como para emprendedor. Además de los años de experiencia en inversiones online, Capital Cell opera bajo una licencia ECSP (European Crowdfunding Service Provider) de la autoridad del mercado Europea, la ESMA.

En primer lugar, las verificaciones antes de publicar un proyecto son lo más exhaustivas posible, y nos aseguramos de que la persona detrás del proyecto nos dé suficientes garantías sobre sus intenciones e identidad. Si tenemos la más mínima duda — por ejemplo, si el Registro Mercantil nos informa que el posible emprendedor tiene seis empresas más que no nos ha mencionado, o si su plan de negocio contiene errores que parecen intencionados, o si en general algo nos huele raro — no publicaremos el proyecto.

Durante todo el proceso, el dinero acumulado permanece bajo custodia de una entidad financiera autorizada, que solo lo entregará a la empresa una vez que esta haya registrado la operación ante notario.

Por último, se firma un contrato de préstamo o de participación entre el inversor privado y el emprendedor, cuyo incumplimiento puede acarrear consecuencias legales muy graves para el emprendedor. En la medida de lo posible, Capital Cell se compromete a participar activamente en la defensa frente a cualquier incumplimiento contractual.

En general, sí. Buscamos, principalmente, proyectos que puedan ofrecer una enorme rentabilidad para compensar el relativo riesgo que conlleva invertir en empresas en fases iniciales.

Capital Cell se queda una pequeña comisión sobre el capital que ayuda a recaudar – un 7% por proyecto. Nos encantaría no tener que hacerlo, pero tenemos que mantener el sitio y a la gente que trabaja en él.

En Capital Cell, nos aseguramos de que cada proyecto publicado en nuestra plataforma haya pasado por un riguroso proceso de evaluación.

Todos los proyectos son analizados en detalle por nuestra Red Internacional BioExpert Network, que incluye expertos de diferentes áreas que evalúan startups biotecnológicas y empresas en etapas tempranas de ciencias de la vida según sus propuestas de I+D.

Además, nuestro comité interno en Capital Cell valida estas oportunidades para garantizar que solo las empresas más prometedoras, con necesidades de financiación coherentes y pipelines bien estructurados, lleguen a la plataforma.

De hecho, solo 1 de cada 10 empresas que aplican es aceptada, así que si están en la plataforma, sabes que la oportunidad de inversión es buena, y podrás elegir en función de tus intereses y de qué campaña te atraiga más.

Invertir en empresas en etapas tempranas siempre conlleva riesgos inherentes, especialmente en los sectores de biotecnología y ciencias de la vida. Estas startups suelen estar en fases iniciales de desarrollo y pueden enfrentarse a importantes desafíos en sus procesos de I+D, barreras regulatorias o aceptación en el mercado.

Es importante tener en cuenta que el riesgo de fracaso es alto y solo debes invertir dinero que estés dispuesto a perder. Sin embargo, las inversiones exitosas pueden generar retornos significativos (suficientes para compensar las pérdidas y más) si la tecnología o producto de la empresa llega al mercado y se adopta ampliamente.

En Capital Cell, dejamos claros los riesgos de cada campaña en su página correspondiente, para que estés completamente informado antes de invertir. Recomendamos diversificar tus inversiones y hacer una investigación cuidadosa de cada proyecto, ya que esto puede ayudar a mitigar algunos riesgos.

Pero, como en cualquier inversión, la decisión final es tuya y es fundamental considerarla con cuidado.

Sí, puedes invertir en varios proyectos al mismo tiempo en Capital Cell.

Sin embargo, antes de proceder, se realizará una prueba para confirmar tu elegibilidad en cada campaña. Esto garantiza que cumples con los requisitos necesarios y que puedes tomar decisiones de inversión informadas en las diferentes oportunidades.

Sí, existen posibles beneficios fiscales al invertir en startups a través de Capital Cell, según el país en el que residas.

Por ejemplo, en España y Francia hay incentivos fiscales específicos para personas que invierten en empresas en fases tempranas, como deducciones o reducciones en impuestos por inversiones en startups que cumplan ciertos requisitos.

Para obtener información más detallada sobre las consideraciones fiscales en tu país, puedes consultar nuestros recursos y actualizaciones sobre elegibilidad.

Por ahora, hemos explorado los beneficios fiscales en España y Francia, y puedes encontrar más información más adelante.

Básicamente, necesitamos tres cosas para publicar tu proyecto:

• Un plan de negocio bien elaborado.
• Una empresa constituida o en proceso de constitución.
• Algo de documentación sobre tu identidad y tu proyecto.

Lo demás es muy sencillo. ¡Envíanos tu pitch deck y hablamos!

Capital Cell trabaja principalmente con empresas legalmente establecidas en la Unión Europea. Aunque bien podemos aceptar compañías con sede fuera de la UE, no podemos dirigirnos directamente a inversores de países no comunitarios.

Nos centramos exclusivamente en startups de healthtech y biotech, preferiblemente en fases pre-seed hasta Serie A, y recaudamos capital a través de ampliaciones de capital (equity). Capital Cell está autorizada para gestionar rondas de financiación de hasta 5 millones de euros.

En cada campaña co-invertimos junto a un Lead Investor, que debe ser identificado por la empresa. Este inversor fija la valoración y las condiciones de la ronda, que serán las mismas para todos los inversores que participen a través de nuestra plataforma.

El proceso comienza con una evaluación por parte de la BioExpert Network, una comunidad de expertos de distintas disciplinas que ayuda a startups biotech y empresas de ciencias de la vida en fase temprana a desarrollar su negocio revisando sus propuestas de I+D.

Para empezar, solo tienes que subir tu pitch deck y los detalles de tu empresa en la sección “Comparte tu proyecto” de nuestra web. El pitch deck debe incluir información clara sobre la tecnología, el grado de avance, el plan de negocio, el equipo y las necesidades financieras. En un plazo de tres días laborables deberías recibir un correo nuestro explicándote cómo registrar el proyecto para que sea evaluado de forma independiente por la BioExpert Network (si no recibes el correo, revisa la carpeta de spam o escríbenos directamente).

Una vez que tu proyecto haya sido aprobado por la BioExpert Network y el comité de inversión de Capital Cell, necesitaremos Cartas de Intención (LOIs) o un Term Sheet para confirmar el compromiso del Lead Investor con la ronda, por lo que es recomendable ir recopilando estos documentos desde el principio del proceso.

Una vez que subas la información de tu empresa y el pitch deck a través de la sección “Comparte tu proyecto” de nuestra web, confirmaremos tu elegibilidad en un plazo de tres días laborables. Si cumples los requisitos, te invitaremos a registrarte en la plataforma de BioExpert Network, donde tu proyecto será evaluado durante aproximadamente dos semanas.

Si tanto los expertos como el comité de inversión de Capital Cell dan luz verde, pasarás a preparar tu campaña. Aunque tú marcas el ritmo, normalmente este proceso tarda unas tres semanas adicionales. Después, podrás lanzar tu campaña de inversión.

El tiempo que tardes en alcanzar tu objetivo dependerá del interés que generes entre los inversores, pero en promedio las campañas están activas unos dos meses. En total, el proceso suele durar unos tres meses.

La primera fase (la evaluación por parte de la BioExpert Network) es 100 % gratuita y sin compromiso, por lo que puedes registrarte sin miedo a costes inesperados.

Solo si tu proyecto recibe una evaluación positiva por parte de la BioExpert Network y el visto bueno del Comité de Inversión, te cobraremos una tarifa inicial de publicación de 750 €, que cubre la preparación de toda la documentación legal necesaria para la ampliación de capital.

Si la campaña tiene éxito, cobramos una comisión en efectivo del 7 % sobre el total recaudado al cierre de la ronda.

Además, hay algunos costes que corren por cuenta de la empresa, como las comisiones por pagos con tarjeta y los gastos legales (por ejemplo, los honorarios de notaría).

No cobramos nada por revisar o editar tu proyecto, ni por promocionarlo entre inversores, ni por alojarlo en nuestra plataforma.

Si no puedes ofrecer un retorno económico a tus inversores, no lo hagas. Esta plataforma está pensada para financiar empresas —o futuras empresas— que esperan poder devolver más dinero del que han recibido.

Si lo que buscas es financiación colectiva para un proyecto cultural, social o artístico, existen muchos portales excelentes dedicados a ello, y sin duda podrán darte un mejor servicio y con más experiencia que nosotros. Puedes consultarnos si quieres, tenemos muchos amigos en el mundo del crowdfunding 🙂

No. Tu idea es demasiado elaborada y solo funcionará si la lleva a cabo alguien con tu experiencia y conocimientos.

Te recomendamos que, al preparar tu proyecto para su publicación, incluyas datos suficientes para justificar por qué alguien debería invertir en ti, pero no necesitas escribir un manual completo sobre cómo montar el negocio. Guarda la información clave para ti y compártela solo con quienes tengas claro que van a ser tus socios.

¡Por supuesto! De hecho, debes hacerlo.

Ni Capital Cell ni ninguna otra plataforma de crowdfunding hará que Internet te dé dinero si tú no haces nada. Esta es una plataforma que amplifica y facilita tu búsqueda de capital, y que además te permite ganar clientes y aliados en el proceso.

Pero debes seguir buscando inversores por todos los canales que tengas a tu alcance.

Depende del tiempo que puedas dedicarle a tu campaña. Levantar inversión requiere actividad constante: hablar con inversores, hacer seguimiento y tomar medidas proactivas para generar interés y mantener el impulso.

Podemos apoyarte con Servicios de Marketing opcionales que te ayudarán a estructurar tu comunicación y a optimizar tus esfuerzos durante toda la campaña.

No. El objetivo de la ronda se establece por contrato al inicio de la campaña, basándose en las necesidades financieras de tu empresa. Esta cantidad también queda reflejada en el Acuerdo de Inversión que firma cada inversor.

Aun así, nuestro equipo cuenta con amplia experiencia y te ayudará a definir un objetivo realista antes de publicar la campaña, por lo que normalmente no será necesario hacer cambios.

Deberás identificar a tus inversores, en especial a los inversores de EE. UU. y Japón, ya que deben aportar una acreditación que demuestre que son inversores profesionales. Esta documentación debe ser entregada a Capital Cell antes de que puedan participar en la campaña.

La compra y venta de acciones en una sociedad de responsabilidad limitada está regulada por la legislación mercantil de cada país, por lo que recomendamos revisar cuidadosamente las normativas aplicables. En general, los socios fundadores no pueden transferir libremente sus acciones a terceros sin ofrecerlas primero a la empresa o a los socios actuales mediante un derecho de tanteo. Para obligaciones legales específicas, consulta la documentación correspondiente.

Además de estos requisitos legales, nuestros acuerdos de inversión estándar incluyen cuatro cláusulas clave diseñadas para proteger tanto a fundadores como a inversores:

• Derecho de arrastre (drag-along): Esta cláusula permite a los fundadores obligar a los inversores a vender sus acciones junto con ellos si existe una oferta para adquirir el 100 % de la empresa, siempre que se garantice un precio mínimo. Así se asegura que los fundadores puedan aceptar una oferta justa de adquisición sin ser bloqueados, garantizando condiciones equitativas para los inversores.

• Derecho de acompañamiento (tag-along): Si un fundador recibe una oferta de un tercero para comprar sus acciones, esta cláusula otorga a los inversores el derecho a vender sus acciones en las mismas condiciones. Si el tercero se niega a comprar las acciones de los inversores, estos pueden vetar la operación. Esto protege a los inversores para que no se queden atrás si un fundador clave abandona la empresa.

• Preferencia de liquidación: Otorga a los inversores el derecho a recuperar su inversión antes que los accionistas sin este derecho preferente, lo que reduce el riesgo de pérdida.

• Cláusula antidilución: Esta cláusula ofrece una mayor protección a los inversores, especialmente cuando la empresa levanta capital adicional a un precio por acción inferior al precio al que los inversores adquirieron sus acciones. Reduce el riesgo a la baja al otorgar acciones adicionales para compensar parcial o totalmente la pérdida de valor de sus participaciones.

Promocionaremos activamente tu proyecto entre redes de capital privado, asociaciones de business angels, gestores de fondos de inversión, bancos de inversión, entidades públicas que promueven el emprendimiento (si es que quedan), publicaciones especializadas en inversión privada, redes sociales, blogs especializados, family offices, entidades cívicas, cooperativas populares de inversión, sindicatos y cualquier otra entidad que pueda estar interesada en invertir en tu proyecto.

Además, si decides enviar tu proyecto a uno de los analistas especializados en financiación empresarial que colaboran con nosotros, podremos buscar formas creativas de financiar tu proyecto: desde alianzas estratégicas con futuros proveedores hasta sinergias con otros proyectos que te permitan reducir la cantidad a financiar; cualquier solución que ayude a que tu proyecto vea la luz es buena.

Haremos todo lo posible para ayudarte a encontrar inversores y recaudar fondos, pero recuerda: el último empujón para atraer inversores y cerrar con éxito tu campaña depende de ti.

No hay problema. Tu ficha de proyecto incluye un formulario de contacto a través del cual recibirás mensajes personales (que solo pueden enviarte usuarios registrados en nuestra plataforma). Estos mensajes incluirán, entre otros datos, la información de contacto de la persona que te escribe.

Eres completamente libre de responder o no a los mensajes, y de mantener cualquier tipo de comunicación personal con los usuarios que te contacten.

Tu campaña debe alcanzar el 100 % de su objetivo de financiación para que Capital Cell transfiera los fondos a tu empresa.

Si no se alcanza el objetivo, la campaña se cancelará y todos los fondos comprometidos serán devueltos a los inversores.

Una vez que la campaña se cierre con éxito, necesitaremos unos 15 días para recibir todas las transferencias. Después, te pediremos que nos envíes el acta de la reunión que aprueba la ampliación de capital y que pagues la factura por nuestros servicios. Una vez hecho esto, transferiremos los fondos. Todo el proceso suele tardar entre 15 y 30 días.

Para cumplir con las normativas de ESMA, necesitamos el acta de la reunión que aprueba la ampliación de capital y los comprobantes de las transferencias de las inversiones externas incluidas en la campaña. Una vez formalizada la ampliación de capital, también necesitaremos las escrituras de la ampliación de capital.

Tras el cierre de la campaña y hasta que se produzca un evento de salida, subiremos a la plataforma la documentación que certifique la ampliación de capital y vuestros informes financieros trimestrales, y los pondremos a disposición de todos los inversores que participaron en la ronda en su área de usuario.

Una vez cerrada la ronda, te enviaremos una tabla con los datos de cada inversor, su inversión y el número de acciones. Estos serán los datos que deberás usar para ejecutar la ampliación de capital.