Domande per le aziende

Inoltre. Ma se al momento del contributo si firma un contratto per ricevere azioni di una società a scopo di lucro, diventa un modo molto efficace di apportare capitale. Ecco perché siamo qui.

L'equity crowdfunding consente agli investitori di finanziare una start-up o un'azienda in cambio di una quota di partecipazione, ovvero di diventare comproprietari. Questo offre la possibilità di ottenere un profitto se l'azienda ha successo.

Al contrario, il crowdfunding tradizionale, come il reward-based crowdfunding, prevede generalmente il sostegno a un progetto o a un'azienda in cambio di ricompense non finanziarie, come un prodotto o un servizio.

Con l'equity crowdfunding si investe in previsione di un possibile ritorno finanziario, mentre con il crowdfunding tradizionale di solito si sostiene una causa o un progetto senza aspettarsi un ritorno finanziario.

In Capital Cell potete mettere il vostro denaro direttamente nelle mani di una persona o di una società che vuole sviluppare un progetto specifico e che vi offre in cambio una parte dei suoi profitti futuri. Il vostro denaro si aggiunge a quello di altri investitori fino a quando non si raccoglie abbastanza per far decollare il progetto.

Siete voi a decidere quanto volete investire e potete scegliere tra una moltitudine di progetti nel mondo della salute e della biomedicina.

Oltre a darvi il controllo sulla destinazione del vostro denaro, il grande vantaggio del crowdfunding è la possibilità di ottenere rendimenti straordinari: se diversificate bene i vostri investimenti, potete partecipare a progetti che possono moltiplicare il vostro denaro di 10 o 20 volte in pochi anni.

Ma attenzione: state acquistando azioni di una società in fase di avviamento, che in breve tempo può passare da un valore molto basso a un elevato valore di mercato. Tuttavia, se l'azienda non va bene, potreste perdere l'intero investimento.

È importante sottolinearlo: l'essenza dell'investment crowdfunding è avere l'opportunità di fare piccoli investimenti con un alto potenziale di impatto e di rendimento, sapendo che alcuni potrebbero non avere successo. Alcuni dei vostri investimenti genereranno grandi rendimenti, ma quasi certamente ne perderete altri. È meglio essere chiari su questo punto prima di investire.

IN CIFRE: Normalmente, si effettua un investimento il cui rendimento sarà dell'ordine del 200%-1000%, che non sarà possibile recuperare entro 2-6 anni e che ha una probabilità su 3 di generare un profitto.

Innanzitutto, vorremmo chiarire che, sebbene l'investimento venga versato in loco, il vostro denaro non andrà a Capital Cell o alla società in cui investite, ma rimarrà in custodia presso un istituto finanziario autorizzato dalle autorità. Il denaro verrà consegnato alla società solo quando il round di finanziamento sarà completato e la società registrerà ufficialmente l'aumento di capitale. Se non viene completato, il denaro vi verrà restituito gratuitamente.

Perché vi chiediamo di effettuare il pagamento? Riteniamo che il finanziamento di un'azienda richieda alcune garanzie sull'effettiva esistenza dei fondi impegnati, ed è per questo che in Capital Cell chiediamo il massimo impegno al momento dell'investimento.

In questo modo, la società sa che avrà il capitale impegnato quando sarà il momento di lanciare il progetto - a condizione che gli obiettivi del round siano raggiunti - e l'investitore sa che il denaro non arriverà alla società fino a quando non sarà raccolto l'importo minimo necessario per rendere il progetto fattibile (e la transazione sarà registrata davanti a un notaio).

Abbiamo investito molte risorse e competenze legali per creare una base solida e completamente garantita sia per gli investitori che per gli imprenditori. Oltre a vantare anni di esperienza negli investimenti online, Capital Cell opera con una licenza ECSP (European Crowdfunding Service Provider) rilasciata dall'autorità di mercato europea, l'ESMA.

Prima di tutto, i controlli prima di pubblicare un progetto sono i più approfonditi possibili e ci assicuriamo che la persona dietro al progetto ci dia sufficienti garanzie sulle sue intenzioni e sulla sua identità. Se abbiamo il minimo dubbio - ad esempio se il Registro delle Imprese ci informa che il potenziale imprenditore ha altre sei società che non ci ha menzionato, o se il suo business plan contiene errori che sembrano intenzionali, o se in generale qualcosa ci puzza - non pubblicheremo il progetto.

Durante l'intero processo, il denaro accumulato rimane in custodia di un istituto finanziario autorizzato, che lo consegnerà alla società solo dopo aver registrato la transazione presso un notaio.

Infine, tra l'investitore privato e l'imprenditore viene firmato un contratto di prestito o di partecipazione, la cui violazione può avere conseguenze legali molto gravi per l'imprenditore. Per quanto possibile, Capital Cell si impegna a partecipare attivamente alla difesa contro qualsiasi violazione del contratto.

In generale, sì, cerchiamo soprattutto progetti che possano offrire un grande rendimento per compensare il rischio relativo che comporta investire in società in fase iniziale.

Capital Cell prende una piccola commissione sul capitale che aiuta a raccogliere, pari al 7% per progetto. Ci piacerebbe non doverlo fare, ma dobbiamo mantenere il sito e le persone che ci lavorano.

Noi di Capital Cell ci assicuriamo che ogni progetto pubblicato sulla nostra piattaforma sia stato sottoposto a un rigoroso processo di valutazione.

Tutti i progetti sono analizzati in dettaglio dalla nostra BioExpert Network internazionale BioExpert Network, che comprende esperti di diversi settori che valutano le startup biotecnologiche e le imprese di scienze della vita in fase iniziale in base alle loro proposte di ricerca e sviluppo.

Inoltre, il nostro comitato interno a Capital Cell convalida queste opportunità per garantire che solo le società più promettenti, con esigenze di finanziamento coerenti e pipeline ben strutturate, entrino nella piattaforma.

In effetti, solo una società su 10 viene accettata, quindi se è presente sulla piattaforma, sapete che l'opportunità di investimento è buona e potrete scegliere in base ai vostri interessi e alla campagna che vi attira di più.

Investire in società early-stage comporta sempre dei rischi intrinseci, soprattutto nei settori delle biotecnologie e delle scienze della vita. Queste startup sono spesso nelle prime fasi di sviluppo e possono trovarsi ad affrontare sfide significative nei processi di R&S, nelle barriere normative o nell'accettazione del mercato.

È importante tenere presente che il rischio di fallimento è elevato e che si dovrebbe investire solo il denaro che si è disposti a perdere. Tuttavia, gli investimenti di successo possono generare rendimenti significativi (sufficienti a compensare le perdite e non solo) se la tecnologia o il prodotto dell'azienda raggiunge il mercato e viene ampiamente adottato.

Noi di Capital Cell illustriamo chiaramente i rischi di ogni campagna nella pagina corrispondente, in modo che possiate essere pienamente informati prima di investire. Raccomandiamo di diversificare i vostri investimenti e di fare un'attenta ricerca su ogni progetto, in quanto ciò può contribuire a mitigare alcuni rischi.

Ma, come per ogni investimento, la decisione finale spetta a voi e un'attenta riflessione è essenziale.

Sì, su Capital Cell è possibile investire in più progetti contemporaneamente.

Tuttavia, prima di procedere, verrà effettuato un test per confermare la vostra idoneità a ciascuna campagna. In questo modo ci si assicura di soddisfare i requisiti necessari e di poter prendere decisioni di investimento informate sulle diverse opportunità.

Sì, gli investimenti in startup tramite Capital Cell possono beneficiare di vantaggi fiscali, a seconda del Paese in cui si vive.

Ad esempio, in Spagna e in Francia esistono incentivi fiscali specifici per chi investe in imprese in fase iniziale, come detrazioni o riduzioni fiscali per gli investimenti in start-up che soddisfano determinati requisiti.

Per informazioni più dettagliate sulle considerazioni fiscali nel vostro Paese, potete consultare le nostre risorse e gli aggiornamenti sull'ammissibilità.

Per ora abbiamo esplorato le agevolazioni fiscali in Spagna e in Francia, e di seguito troverete ulteriori informazioni.

Fondamentalmente, abbiamo bisogno di tre cose per pubblicare il vostro progetto:

• Un business plan ben sviluppato.
• Una società costituita o in fase di costituzione.
• Una documentazione sulla vostra identità e sul vostro progetto.

Il resto è facile: inviateci il vostro pitch deck e ne parleremo!

Capital Cell lavora principalmente con società legalmente stabilite nell'Unione Europea. Pur potendo accettare società con sede al di fuori dell'UE, non possiamo rivolgerci direttamente a investitori di Paesi terzi.

Ci concentriamo esclusivamente su startup del settore healthtech e biotech, preferibilmente in fase pre-seed fino alla Serie A, e raccogliamo capitali attraverso aumenti di capitale. Capital Cell è autorizzata a gestire round di finanziamento fino a 5 milioni di euro.

In ogni campagna co-investiamo con un Lead Investor, che deve essere identificato dalla società. Questo investitore stabilisce la valutazione e le condizioni del round, che saranno le stesse per tutti gli investitori che partecipano attraverso la nostra piattaforma.

Il processo inizia con una valutazione da parte del BioExpert Network, una comunità di esperti di diverse discipline che aiuta le startup biotecnologiche e le aziende di scienze della vita in fase iniziale a sviluppare il proprio business, esaminando le loro proposte di ricerca e sviluppo.

Per iniziare, è sufficiente caricare il proprio pitch deck e i dettagli dell'azienda nella sezione "Condividi il tuo progetto" del nostro sito web. Il pitch deck deve contenere informazioni chiare sulla tecnologia, lo stadio di sviluppo, il piano aziendale, il team e le esigenze finanziarie. Entro tre giorni lavorativi riceverete una nostra e-mail che vi spiegherà come registrare il vostro progetto per una valutazione indipendente da parte della BioExpert Network (se non ricevete l'e-mail, controllate la cartella spam o scriveteci direttamente).

Una volta che il vostro progetto è stato approvato dal BioExpert Network e dal comitato di investimento Capital Cell, avremo bisogno di Lettere di Intenti (LOI) o di un Term Sheet per confermare l'impegno del Lead Investor nel round, quindi è consigliabile raccogliere questi documenti nelle prime fasi del processo.

Una volta caricate le informazioni sull'azienda e il pitch deck attraverso la sezione "Condividi il tuo progetto" del nostro sito web, confermeremo la vostra idoneità entro tre giorni lavorativi. Se soddisfate i requisiti, sarete invitati a registrarvi sulla piattaforma BioExpert Network, dove il vostro progetto sarà valutato per circa due settimane.

Se sia gli esperti che il comitato di investimento Capital Cell vi danno il via libera, passerete alla preparazione della campagna. Sebbene siate voi a stabilire il ritmo, questo processo richiede di solito altre tre settimane. Dopodiché potrete lanciare la vostra campagna di investimento.

Il tempo necessario per raggiungere l'obiettivo dipende dall'interesse suscitato negli investitori, ma in media le campagne sono attive per circa due mesi. In totale, il processo dura di solito circa tre mesi.

La prima fase (la valutazione da parte della BioExpert Network) è gratuita al 100% e senza impegno, quindi potete iscrivervi senza temere costi imprevisti.

Solo se il vostro progetto riceverà una valutazione positiva da parte del BioExpert Network e l'approvazione del Comitato di Investimento, vi addebiteremo una quota iniziale di pubblicazione di 750 euro, che copre la preparazione di tutta la documentazione legale necessaria per l'aumento di capitale.

Se la campagna ha successo, addebitiamo una commissione in contanti pari al 7% dell'importo totale raccolto alla fine del round.

Inoltre, ci sono alcuni costi che sono a carico della società, come le commissioni per i pagamenti con carta e le spese legali (ad esempio le spese notarili).

Non addebitiamo alcun costo per la revisione o l'editing del vostro progetto, né per la promozione presso gli investitori, né per l'hosting sulla nostra piattaforma.

Se non potete offrire un ritorno finanziario ai vostri investitori, non fatelo. Questa piattaforma è progettata per finanziare società - o future società - che si aspettano di poter restituire più denaro di quello ricevuto.

Se quello che state cercando è il crowdfunding per un progetto culturale, sociale o artistico, ci sono molti portali eccellenti dedicati a questo, e senza dubbio saranno in grado di darvi un servizio migliore e con più esperienza di noi. Potete consultarci se volete, abbiamo molti amici nel mondo del crowdfunding 🙂

No. La vostra idea è troppo elaborata e funzionerà solo se sarà portata avanti da qualcuno con la vostra esperienza e competenza.

Quando preparate il vostro progetto per la pubblicazione, vi consigliamo di includere dati sufficienti a giustificare il motivo per cui qualcuno dovrebbe investire in voi, ma non dovete scrivere un manuale completo su come avviare l'attività. Tenete per voi le informazioni principali e condividetele solo con chi siete certi che sarà vostro partner.

Certo che dovreste! Anzi, dovete farlo.

Né Capital Cell né altre piattaforme di crowdfunding faranno sì che Internet vi dia dei soldi se non fate nulla. Si tratta di una piattaforma che amplifica e facilita la vostra ricerca di capitali e vi permette di acquisire clienti e alleati nel processo.

Ma dovete continuare a cercare investitori attraverso tutti i canali a vostra disposizione.

Dipende da quanto tempo potete dedicare alla vostra campagna. La raccolta di investimenti richiede un'attività costante: parlare con gli investitori, seguirli e adottare misure proattive per generare interesse e mantenere lo slancio.

Possiamo supportarvi con servizi di marketing opzionali per aiutarvi a strutturare la comunicazione e ottimizzare gli sforzi durante la campagna.

L'importo target del round viene stabilito per contratto all'inizio della campagna, in base alle esigenze finanziarie della vostra azienda. Questo importo si riflette anche nell'Accordo di investimento che ogni investitore firma.

Tuttavia, il nostro team di esperti vi aiuterà a definire un obiettivo realistico prima di pubblicare la campagna, per cui di solito non è necessario apportare modifiche.

Dovrete identificare i vostri investitori, in particolare quelli provenienti dagli Stati Uniti e dal Giappone, in quanto devono fornire la prova di essere investitori professionali. Questa documentazione deve essere fornita a Capital Cell prima che possano partecipare alla campagna.

L'acquisto e la vendita di azioni di una società a responsabilità limitata sono regolati dal diritto commerciale di ciascun Paese, pertanto si consiglia di esaminare attentamente le norme applicabili. In generale, gli azionisti fondatori non possono trasferire liberamente le loro azioni a terzi senza prima offrirle alla società o agli azionisti esistenti tramite un diritto di prelazione. Per quanto riguarda gli obblighi legali specifici, si rimanda alla documentazione pertinente.

Oltre a questi requisiti legali, i nostri accordi di investimento standard includono quattro clausole chiave pensate per proteggere sia i fondatori che gli investitori:

• Diritto di trascinamento: questa clausola consente ai fondatori di obbligare gli investitori a vendere le loro azioni insieme a loro in caso di offerta di acquisizione del 100% della società, a condizione che sia garantito un prezzo minimo. Ciò assicura che i fondatori possano accettare un'offerta pubblica di acquisto equa senza essere bloccati, garantendo condizioni di parità per gli investitori.

• Diritto di tag-along: se un fondatore riceve un'offerta da parte di terzi per l'acquisto delle sue azioni, questa clausola dà agli investitori il diritto di vendere le loro azioni alle stesse condizioni. Se il terzo rifiuta di acquistare le azioni degli investitori, questi ultimi possono porre il veto alla transazione. Questo protegge gli investitori dall'essere lasciati indietro se un fondatore chiave lascia l'azienda.

• Preferenza di liquidazione: dà agli investitori il diritto di recuperare il proprio investimento prima degli azionisti che non hanno questo diritto preferenziale, riducendo il rischio di perdita.

• Clausola anti-diluizione: Questa clausola offre una maggiore protezione agli investitori, soprattutto quando la società raccoglie capitale aggiuntivo a un prezzo per azione inferiore a quello a cui gli investitori hanno acquistato le loro azioni. Riduce il rischio di ribasso concedendo azioni aggiuntive per compensare parzialmente o totalmente la perdita di valore delle loro partecipazioni.

Promuoveremo attivamente il vostro progetto tra le reti di private equity, le associazioni di business angel, i gestori di fondi di investimento, le banche di investimento, gli enti pubblici che promuovono l'imprenditorialità (se ne esistono ancora), le pubblicazioni specializzate in investimenti privati, i social network, i blog specializzati, i family office, gli enti civici, le cooperative di investimento popolare, i sindacati e qualsiasi altro ente che possa essere interessato a investire nel vostro progetto.

Inoltre, se decidete di inviare il vostro progetto a uno degli analisti di business finance che collaborano con noi, possiamo cercare modi creativi per finanziare il vostro progetto: dalle alleanze strategiche con i futuri fornitori alle sinergie con altri progetti che vi permettono di ridurre l'importo da finanziare; qualsiasi soluzione che aiuti il vostro progetto a vedere la luce è buona.

Faremo del nostro meglio per aiutarvi a trovare investitori e a raccogliere fondi, ma ricordate: la spinta finale per attrarre investitori e chiudere con successo la vostra campagna dipende da voi.

Nessun problema. Il vostro file di progetto include un modulo di contatto attraverso il quale riceverete messaggi personali (che possono essere inviati solo da utenti registrati sulla nostra piattaforma). Questi messaggi includeranno, tra gli altri dati, le informazioni di contatto della persona che vi scrive.

Siete completamente liberi di rispondere o meno ai messaggi e di mantenere qualsiasi tipo di comunicazione personale con gli utenti che vi contattano.

La campagna deve raggiungere il 100% dell'obiettivo di finanziamento perché Capital Cell trasferisca i fondi alla vostra azienda.

Se l'obiettivo non viene raggiunto, la campagna sarà annullata e tutti i fondi promessi saranno restituiti agli investitori.

Una volta chiusa con successo la campagna, avremo bisogno di circa 15 giorni per ricevere tutti i trasferimenti. Dopodiché, vi chiederemo di inviarci il verbale dell'assemblea che approva l'aumento di capitale e di pagare la fattura per i nostri servizi. Una volta fatto questo, trasferiremo i fondi. L'intero processo richiede solitamente tra i 15 e i 30 giorni.

Per rispettare la normativa ESMA, abbiamo bisogno del verbale dell'assemblea che approva l'aumento di capitale e della prova dei trasferimenti degli investimenti esterni inclusi nella campagna. Una volta formalizzato l'aumento di capitale, avremo bisogno anche degli atti dell'aumento di capitale.

Dopo la chiusura della campagna e fino a quando non si verificherà un evento di uscita, caricheremo la documentazione che certifica l'aumento di capitale e i vostri rapporti finanziari trimestrali sulla piattaforma e li renderemo disponibili a tutti gli investitori che hanno partecipato al round nella loro area utente.

Una volta chiuso il round, vi invieremo una tabella con i dettagli di ogni investitore, il suo investimento e il numero di azioni. Questi saranno i dati che dovrete utilizzare per eseguire l'aumento di capitale.